Việc xây dựng một mạng lưới quan hệ xã hội rộng lớn
xung quanh các vấn để học
cfa là nguyên nhân đem lại thành công cho các
nhà tư vấn tài chính chuyển đổi sang nghề này sau một thời gian hoạt động ở các
lĩnh vực có liên quan như nghề kế toán, kiểm toán, đại lý kinh doanh bảo hiểm,
luật sư, hoặc môi giới các dịch vụ tài chính, chứng khoán hoặc hàng
hóa.Những phẩm chất nhà tư vấn đầu tư cần có
trong lĩnh vực đào
tao cfa:
Tìm kiếm các khách hàng có nhu cầu tư vấn tài chính, xây
dựng cơ sở dữ liệu khách hàng là việc làm thiết yếu để có thể trở thành một nhà
tư vấn tài chính thành công, bởi khi khách hàng hài lòng về dịch vụ tư vấn mà
nhà tư vấn cung cấp, “tiếng lành đồn xa”, chính các khách hàng này sẽ giới thiệu
và mang lại các khách hàng tiềm năng khác cho nhà tư vấn. Dù bạn kiếm được khách
hàng thông qua các buổi hội thảo tư vấn, các buổi diễn thuyết, các “contact”,
hoặc thông qua các cuộc gọi điện thoại “dịch vụ” đến khách hàng, việc tìm kiếm
khách hàng luôn là nhu cầu đầu tiên mà một nhà tư vấn cần phải nghĩ
đến.
Dù gọi dưới cái tên “nhà tư vấn
tài chính” hay “nhà cố vấn tài chính”, bản chất nghề tư vấn tài chính là kinh
doanh các sản phẩm tài chính. Thu nhập của nhà tư vấn tài chính đến từ việc tư
vấn khách hàng trong việc chỉ ra và chọn lựa loại hình đầu tư, sản phẩm bảo hiểm
hoặc các sản phẩm tài chính phù hợp với điều kiện, mục tiêu của họ. Các nhà tư
vấn hoạch định tài chính cho các khách hàng đã nghỉ hưu, tư vấn tài trợ vốn cho
các trường đại học, hoạch định động sản và các phân tích đầu tư tổng
thể.
Nền tảng một nhà tư vấn tài chính
cần chuẩn bị
Những nhà tuyển dụng các
nhà tư vấn tài chính yêu cầu các ứng viên phải tối thiểu có một tấm bằng cử nhân
ở lĩnh vực kế toán, tài chính, kinh tế học, kinh doanh, toán học hoặc luật.
Những khóa học về đầu tư, thuế, hoạch định động sản và quản trị rủi ro cũng rất
bổ ích khi trang bị thêm các kiến thức cần thiết để nhà tư vấn tài chính sử dụng
trong quá trình làm việc. Những chương trình hoạch địch tài chính ngày càng trở
nên phổ biến và được giảng dạy ở các trường đại học.
Những nhà tư vấn tài chính học
cfa ở đâu và họ thường làm việc ở
đâu?
Hơn một nửa các nhà tư vấn tài
chính làm việc cho các công ty bảo hiểm tài chính, bao gồm các nhà môi giới hàng
hóa, chứng khoán, các ngân hàng, các công ty đầu tư tài chính. Tuy nhiên, trung
bình 4 trên 10 nhà tư vấn tài chính thành lập doanh nghiệp tư vấn đầu tư riêng ở
quy mô nhỏ, và các doanh nghiệp này tập trung ở các thành phố lớn có mức sống
cao.
Trong thời gian tới, khi các
công ty, cá nhân đẩy mạnh đầu tư, số người nghỉ hưu ngày càng tăng thì nghề tư
vấn tài chính ngày càng trở thành một nghề “hot”, bởi nhu cầu tư vấn của khách
hàng ngày càng cao và khắt khe hơn, và một nguyên nhân khách quan khác là tuổi
thọ của người dân ngày càng tăng lên, tài sản tích lũy cũng nhiều hơn và cần
phải sinh lợi thông qua đầu tư.